Банкротство по инициативе должника

Банкротство по инициативе кредитора

По данным Федресурса за первый квартал 2020 года, в 74 % случаев банкротную процедуру в отношении должников возбуждают именно кредиторы. Причем количество таких обращений год от года только увеличивается. По сравнению с предыдущими годами повысилась эффективность банкротства: так, например, если в 2018 году удовлетворено требований на 103 млрд рублей, то в 2019 году эта цифра составила более 131 млрд рублей. Все это указывает на то, что иногда банкротство является чуть ли не единственным способом для кредитора получить долг.

Как подать на банкротство должника? Процедура будет включать следующие шаги.

1. Проверьте, инициирована ли банкротная процедура самим должником или другими его кредиторами. Сделать это можно на сайте Федресурса.
2. Если никто не подавал заявления о несостоятельности в арбитражный суд, кредитор самостоятельно инициирует банкротство должника. Основные требования, предъявляемые к заявлению, указаны в ст.39 127-ФЗ. К заявлению прикладываются документы, список которых зафиксирован в ст.126 АПК РФ, а также бумаги, подтверждающие факт существования задолженности и ее размер. Обратите внимание: за 15 дней до подачи кредитором заявления о банкротстве необходимо опубликовать сообщение о данном намерении в ЕФРС.
3. Если все документы оформлены верно, судья принимает заявление, о чем выносит соответствующее определение. Вводится процедура наблюдения, в ходе которой анализируется материальное положение должника, производится поиск его активов, составляется реестр требований кредиторов и т.д. Процедура длится до 7 месяцев.
4. Если у компании-должника есть шанс реабилитироваться, арбитражный суд может ввести процедуры финансового оздоровления и внешнего управления. Однако чаще всего суд переходит сразу к конкурсному производству. На данном этапе реализуются все активы должника, требования кредиторов удовлетворяются в порядке очередности.

Обратите внимание: если компания отвечает признакам отсутствующего должника (фирма фактически прекратила свою деятельность, руководитель скрылся, а по счетам не проводились операции в последние 12 месяцев), ее можно обанкротить в упрощенном порядке. В этом случае арбитражный суд переходит сразу конкурсному производству, минуя все другие этапы: тогда процедура будет длиться около 6 месяцев. Переход на упрощенную процедуру возможен и в том случае, когда банкротное дело было открыто в общем порядке.

Важно:

Если банкротная процедура уже была запущена до Вас, компании стоит подготовить заявление о включении в реестр требований кредиторов. К данному заявлению необходимо приложить вступившие в силу судебные акты, а также иные документы, подтверждающие требования должника. Заявление и приложения к нему направляются в адрес арбитражного суда, временного управляющего и должника.

Банкротство по инициативе кредитора-юридического лица: что оно дает?

Многие кредиторы не спешат подавать заявление о банкротстве, опасаясь, что потраченные на процедуру силы и средства не помогут вернуть долг. Стоит отметить, что каждую ситуацию стоит рассматривать в индивидуальном порядке: возможно, именно в Вашем случае инициирование процедуры будет иметь смысл.

Кредитор может использовать следующие инструменты, чтобы добиться возврата задолженности:

1. Если обязательства были обеспечены залогом, то в случае банкротства средства, вырученные с продажи заложенного имущества, направляются на удовлетворение требований залогового кредитора. При этом не имеет значения, что данный кредитор находится не на первых ролях в реестре. Статья 138 127-ФЗ устанавливает, что 70 % средств от продажи залогового имущества направляется залоговому кредитору, а 20 % - кредиторам первой и второй очередей. Оставшиеся средства перечисляются арбитражному управляющему. В некоторых случаях требования кредитора могут быть удовлетворены за счет передачи ему данного имущества.
2. Если будет установлено, что в банкротстве предприятия виноваты контролирующие его лица (гендиректор, главный бухгалтер и т.д.), то они могут быть привлечены арбитражным судом к субсидиарной ответственности. Это значит, что в случаях, когда компания-должник не сможет полностью погасить задолженность, оставшуюся сумму можно будет взыскать с данных субъектов. Если несколько контролирующих лиц действовали совместно, то они несут ответственность солидарно.
3. Некоторые сделки должника можно оспорить, вернув, тем самым, в конкурсную массу отчужденное имущество. Оспорить можно так называемые подозрительные сделки (сделки с неравным встречным предоставлением) и сделки с предпочтением (операции, выполняемые в пользу одного кредитора). Чаще всего аннулируются сделки купли-продажи, договоры залога, поручительства, безакцептные списания со счетов и т.д. Так, за последние 10 лет могут быть оспорены сделки, совершаемые с целью причинения ущерба организации. Решение о подаче заявления об оспаривании может быть принято на собрании кредиторов (комитетом кредиторов).

А как быть с индивидуальными предпринимателями? Их кредитор также не обделен различными инструментами по возврату долга. Но здесь следует учитывать некоторые нюансы. Например, кредитор или финансовый управляющий вправе оспорить не только сделку самого ИП-банкрота, но и его супруга.

Указанные нами инструменты хорошо работают и активно применяются на практике. Приведем пример.

В 2018 году АО «Промсвязьбанк», проходивший санацию, решил оспорить ряд взаимозависимых сделок по выводу активов, которые были совершены до его банкротства (речь шла о продаже ценных бумаг и денежных переводах). Арбитражный суд установил, что за 1 день до ввода временной администрации банка были заключены сделки по выводу активов на сумму более 8 млрд рублей. Эквивалентное встречное предоставление отсутствовало. Аналогичным образом было выведено еще более 8 млрд рублей. Иск был удовлетворен, аффилированные лица обязаны возвратить АО «Промсвязьбанк» более 16 млрд рублей (Дело № А40-12385/18-158-74).

Нужна ли помощь юриста по банкротству?

Как мы видим, закон дает широкие возможности кредиторам для возраста долга. Однако воспользоваться ими могут лишь опытные юристы, специализирующиеся на банкротстве предприятий. Объясняется это тем, что только данным специалистам, в отличие от штатных юристов, прекрасно знакома актуальная судебная практика, все особенности и «подводные камни» процедуры. Поэтому кредиторам, желающим не просто инициировать банкротство, а добиться реальных выплат, необходимо заручиться поддержкой профессионалов.

Обратите внимание на преимущества сотрудничества с нами:

1. Перед вступлением в процедуру банкротства и сопровождением мы тщательно анализируем ситуацию, изучаем финансовое положение должника, чтобы дать максимально точный прогноз развития событий. Если объективно шансы на возврат долга невысоки, мы предупреждаем об этом Доверителя.
2. Мы имеем богатый опыт работы со сложными случаями. Отсутствие документальных доказательств подтверждения задолженности, неизвестное местоположение гендиректора, вывод активов не являются для нас препятствием к борьбе за права кредитора.
3. Наши специалисты готовы осуществить банкротство Вашего Должника «под ключ»: это значит, что все вопросы, начиная со сбора необходимых документов, и заканчивая участием в судебных заседаниях, собраниях кредиторов, юристы берут на себя. Мы отчитываемся о каждом шаге, поэтому Вы всегда будете знать, что уже сделано и каких промежуточных результатов удалось добиться.
4. Стоимость наших услуг не является завышенной: она доступна как большим компаниям, так и индивидуальным предпринимателем. При этом мы готовы предложить каждому кредитору персональные условия сотрудничества.

Опасаетесь начинать банкротную процедуру? Хотите оценить Ваши шансы и предусмотреть все риски? Обращайтесь к нашим специалистам: мы разложим Вашу ситуацию «по полочкам» и поможем законными способами добиться выплаты долга!