Публикации

Опасно ли для кредитора банкротство юрлица

Банкротство юрлица - весьма распространенная и в России, и в мире практика. Несмотря на то, что оно призвано защищать интересы всех сторон, для кредиторов оно зачастую оборачивается негативными последствиями. Кстати, нанять грамотного юриста по банкротству бизнеса, который минимизирует риски и максимизирует положительный эффект от процедуры, можно, обратившись к нам.

Негативные последствия банкротства юрлица для кредитора

Одним из ключевых негативных последствий банкротства юридического лица для кредитора является снижение шансов на возврат долга. При введении процедуры банкротства все имущество должника подлежит продаже с торгов, а вырученные средства распределяются между кредиторами в соответствии с установленной законом очередностью. Согласно статистике, в среднем кредиторы получают не более 5-10 % от суммы своих требований.

Причины низкого процента возврата долгов кредиторам при банкротстве юридического лица кроются в установленной законом очередности удовлетворения требований. Сначала возмещаются долги по зарплате, выходным пособиям работников и компенсации вреда жизни и здоровью граждан. И лишь в последнюю очередь получают выплаты кредиторы третьей очереди, к которым относится большинство коммерческих организаций.

Также стоит учитывать, что продажа имущества банкрота часто осуществляется по заниженной цене ввиду ограниченного круга потенциальных покупателей и желания ускорить процесс. В-третьих, значительная часть средств уходит на покрытие судебных расходов и вознаграждение арбитражного управляющего. В результате на выплаты кредиторам остаются минимальные суммы.

Помимо низкой вероятности возврата долга, банкротство должника влечет для кредитора увеличение временных и финансовых затрат. Процедура банкротства, от подачи заявления до завершения всех расчетов, может длиться от нескольких месяцев до нескольких лет. Все это время кредитор вынужден ждать окончания процесса, не имея возможности использовать свои средства.

Кроме того, участие в деле о банкротстве требует значительных расходов на юридическое сопровождение, включая оплату госпошлины, услуг адвокатов и арбитражных управляющих. По оценкам экспертов, совокупные расходы кредитора могут достигать 20-30 % от суммы требований. При этом далеко не всегда эти затраты окупаются в результате погашения долга.

Банкротство должника несет для кредитора риск оспаривания сделок, заключенных в предбанкротный период (за 3 года до подачи заявления о банкротстве). Арбитражный управляющий вправе оспорить сделки, имеющие признаки подозрительных или направленных на ущемление интересов кредиторов, в том числе:

  • сделки на нерыночных условиях;
  • сделки, предпочитающие одних кредиторов другим;
  • сделки по выводу активов.

Если сделка успешно оспорена, все полученное по ней возвращается в конкурсную массу, даже если изначально было получено кредитором законно.

Оспаривание сделок - сложный и длительный процесс. Управляющий подает отдельный иск, доказывает основания для оспаривания. Кредитор вынужден участвовать в судебном разбирательстве, отстаивая свою позицию. Противоречивость судебной практики делает исход процесса непредсказуемым.

Чтобы минимизировать потери, кредитору стоит заранее оценить риски, проверить финансы контрагента. При признаках неплатежеспособности нужно оперативно обратиться в суд для включения в реестр требований кредиторов, активно участвовать в собраниях кредиторов, контролировать действия управляющего в ходе банкротства.

Однако даже при соблюдении всех мер предосторожности полностью исключить негативные последствия банкротства должника для кредитора невозможно. Поэтому работа с юридическими лицами всегда связана с определенными рисками, которые необходимо учитывать при принятии решений о сотрудничестве и предоставлении финансирования.

Позитивные последствия банкротства юрлица для кредитора

Несмотря на очевидные минусы, процедура банкротства может иметь и определенные преимущества для кредиторов, а именно:

  • Возможность получить хоть какую-то часть долга. Одним из главных позитивных последствий банкротства юридического лица для кредитора является шанс вернуть хотя бы часть задолженности. В ситуации, когда должник не в состоянии расплатиться по своим обязательствам, кредиторы рискуют потерять всю сумму долга. Банкротство же дает возможность получить определенный процент от требований в ходе распределения конкурсной массы. Кроме того, оно позволяет кредиторам претендовать не только на текущие активы должника, но и на имущество, выведенное в преддверии банкротства. Успешное оспаривание сделок увеличивает конкурсную массу и, соответственно, размер потенциальных выплат кредиторам.
  • Прекращение начисления пеней и штрафов. Еще одним позитивным последствием банкротства для кредиторов является прекращение начисления неустоек, таких как пени и штрафы, на сумму основного долга. С момента введения процедуры банкротства все санкции за просрочку платежей перестают начисляться, что фактически "замораживает" размер задолженности. Учитывая, что в некоторых случаях неустойки могут достигать значительных величин и даже превышать сумму основного долга, прекращение их начисления является существенным плюсом для кредиторов. Это позволяет избежать дальнейшего роста задолженности и ограничить потери номинальной суммой требований. Тут стоит пояснить: например, кредиторам банкрот должен 1 млн долларов, а сумма пени - 2 млн. При продаже имущества 2 млн пойдут на уплату пени, а кредиторам ничего не останется. В рамках дела о банкротстве кредиторы могут претендовать только на основной долг, в то время как неустойки фактически списываются. Это значительно снижает общий размер требований и повышает вероятность их удовлетворения за счет имеющихся активов должника.

Возможность влиять на ход процедуры банкротства - тоже важное преимущество. Банкротство предоставляет кредиторам определенные рычаги влияния на ход процедуры и защиту своих интересов. В рамках процедуры банкротства кредиторы наделены определенными правами:

  • Принимать участие в собраниях кредиторов - высшем органе управления в деле о банкротстве. На собраниях решаются ключевые вопросы: утверждение плана реструктуризации долгов, выбор вида процедуры банкротства (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство), определение дальнейшей судьбы должника (продажа бизнеса, ликвидация). Участвуя в собраниях, кредиторы могут влиять на принимаемые решения пропорционально размеру своих требований.
  • Выдвигать кандидатуру управляющего, что чрезвычайно важно, так как он осуществляет контроль над имуществом и финансами должника, проводит анализ его хозяйственной деятельности, выявляет признаки преднамеренного и фиктивного банкротства, оспаривает сомнительные сделки. От добросовестности и профессионализма управляющего во многом зависят эффективность процедуры и размер погашения требований кредиторов. Поэтому возможность избрать лояльного и компетентного специалиста является безусловным плюсом.
  • Обжаловать действия арбитражного управляющего. Если кредиторы считают, что арбитражный управляющий действует неэффективно или недобросовестно, они могут обратиться в суд с жалобой и потребовать отстранения управляющего от исполнения обязанностей. Кроме того, кредиторы вправе оспаривать сделки, заключенные управляющим с нарушением установленного порядка, а также привлекать его к ответственности за ненадлежащее исполнение функций. Эти механизмы позволяют кредиторам контролировать работу управляющего и пресекать возможные злоупотребления.

Таким образом, активное участие в процедуре банкротства дает кредиторам возможность влиять на ключевые решения, отстаивать свои интересы и контролировать действия арбитражного управляющего. Это, безусловно, является позитивным фактором и повышает шансы на максимальное погашение требований.

В целом невозможно дать однозначный ответ, является ли опасным для кредитора банкротство юрлица, так как данный аспект имеет и отрицательные, и положительные стороны. Лучше всего обратиться к юристу по банкротству юридических лиц, который поможет разобраться в данной конкретной ситуации.

Комментарии
Смежные услуги
Как предотвратить банкротство предприятия
Можно ли оспорить банкротство должника
Защита кредиторов при банкротстве
Защита должника при банкротстве
Банкротство по инициативе должника
Банкротство по инициативе кредитора

Что найти на сайте?
Оставить заявку
Нажимая эту кнопку, Вы соглашаетесь с условием обработки персональных данных
Подписаться на рассылку